2025年10月，中國工商銀行深圳市分行在短短半個月內接連收到兩張重磅罰單，合計罰款金額高達1780萬元，引發金融行業廣泛關注。

這一系列處罰事件不僅反映出監管部門對銀行業違規行為的零容忍態度，更彰顯了當前金融監管持續深化的大趨勢。

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據公開信息顯示，10月11日，深圳金融監管局就對工行深圳市分行開出了1150萬元的大額罰單，主要涉及貸款業務、保函業務三查違規，超越授權辦理業務，以及未執行實貸實付等嚴重問題。更引人注目的是，監管機構對時任高管周杰作出了終身禁止從事銀行業工作的嚴厲處罰，另有17名相關責任人分別受到了警告和罰款。

時隔不到兩周，10月23日中國人民銀行深圳市分行再度出手，對工行深圳市分行開出630萬元罰單。

此次違規事項更為廣泛，包括違反賬戶管理規定、清算管理規定、反假貨幣業務管理規定、信用信息采集規定，以及未履行客戶身份識別義務、與身份不明客戶交易等八大問題。同時，8位部門負責人被連帶追責，時任銀行卡中心總經理王某剛除被罰款外還受到了警告處分。

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這兩次密集處罰釋放出多重信號：

一方面，監管部門正在通過"雙線監管"模式強化銀行業合規管理，既嚴格把控傳統信貸業務風險，又重點監控支付結算、反洗錢等運營環節；

另一方面，實行"機構+個人"雙罰制已成為監管常態，要求銀行業務人員切實承擔合規責任。

值得注意的是，與工行受罰同期，網貸市場也正在經歷深度整頓，新規要求平臺建立完善的風控體系，規范催收行為，這表明金融業的全面規范發展已成大勢所趨。

工行深圳市分行接連被罰事件，為整個銀行業敲響了警鐘。在金融強監管時代，金融機構亟需從制度建設、流程優化、人員培訓等多個維度強化合規管理，真正將監管要求內化為經營管理的一部分。

對于投資者和金融消費者而言，監管趨嚴將有助于凈化市場環境，保護合法權益，促進金融業健康有序發展。